Placements financiers
Assurance-vie, PEA, comptes-titres, produits structurés. Une sélection en architecture ouverte, choisie pour votre horizon et votre tolérance au risque.
Conseil en gestion de patrimoine
Vos décisions patrimoniales, prises calmement, à Mulhouse.
Épargne, immobilier, retraite, fiscalité, protection de la famille : nous mettons vos sujets à plat, puis nous décidons ensemble de l'ordre dans lequel les traiter. Rien de standard, rien de pressé.
Premier rendez-vous offert · Sans engagement · Réponse sous 24 h
- Indépendant
- Aucun produit maison imposé
- 1 interlocuteur
- Le même dossier, dans le temps
- Sud Alsace
- Mulhouse et l'agglomération m2A
Quand nous appeler
Six situations dans lesquelles un regard extérieur fait gagner des années.
- 01
Une somme dort sur vos comptes
Livrets pleins, compte courant confortable, et cette impression que l'argent ne travaille pas. Nous regardons ce qui doit rester disponible, et ce qui peut être placé sans vous mettre mal à l'aise.
- 02
Vos impôts augmentent plus vite que vos revenus
Une promotion, un bien loué, un couple qui gagne bien : la fiscalité devient le premier poste de dépense. Il existe presque toujours des leviers, encore faut-il les choisir dans le bon ordre.
- 03
La retraite arrive dans dix ou quinze ans
C'est le moment où les décisions ont encore un effet réel. Nous chiffrons votre future baisse de revenus et construisons le complément, mois par mois.
- 04
Un projet immobilier se dessine
Résidence principale à Mulhouse, investissement locatif, revente : nous mesurons l'impact sur votre budget, votre fiscalité et votre capacité d'emprunt avant de signer.
- 05
Votre famille doit être protégée
Union libre, enfants d'une première union, indépendant sans filet : nous vérifions ce qui se passerait réellement demain, puis nous comblons les trous.
- 06
Une transmission se prépare
Donation, assurance-vie, entreprise familiale, héritage reçu. Anticiper quelques années plus tôt change souvent l'issue, pour les montants comme pour la paix familiale.
Notre démarche
Quatre temps, dans cet ordre, toujours.
Un conseil utile commence par des questions, pas par une recommandation. Voilà exactement comment se déroule un accompagnement avec Pierre Leboeuf.
- 1er rendez-vous
On vous écoute, sans document à préparer
Une heure d'échange pour comprendre votre situation, vos contraintes et ce que vous voulez éviter. Aucun engagement, aucun produit présenté.
- Sous 10 jours
Un état des lieux chiffré
Revenus, épargne, crédits, fiscalité, protection : tout est réuni sur un même document, avec les écarts que nous avons repérés.
- 2e rendez-vous
Deux ou trois scénarios, comparés
Nous vous montrons les options avec leurs coûts, leurs risques et leurs limites. Vous choisissez. Nous n'avançons que sur ce que vous comprenez.
- Chaque année
Un point de suivi
Les marchés, la loi et votre vie bougent. Nous ajustons plutôt que de laisser vieillir une stratégie décidée il y a cinq ans.
Domaines d'intervention
Tout ce qui touche à votre argent, traité au même endroit.
Un patrimoine se déséquilibre quand chaque sujet est confié à un interlocuteur différent. Nous gardons la vue d'ensemble.
Retraite
Estimation de vos futurs revenus, PER, rachats de trimestres, arbitrage entre capital et rente pour les salariés comme les indépendants.
Fiscalité
Réduction de l'impôt sur le revenu, revenus fonciers, plus-values, IFI. Des solutions justifiées par votre situation, jamais par une date limite commerciale.
Immobilier
Locatif nu ou meublé, SCPI, démembrement, SCI. Nous comparons le rendement réel, charges, fiscalité et effort d'épargne compris.
Prévoyance et santé
Arrêt de travail, invalidité, décès, mutuelle. Le socle qui protège tout le reste, dimensionné sans excès de garanties inutiles.
Famille et transmission
Régime matrimonial, donations, clauses bénéficiaires, protection du conjoint. Coordination avec votre notaire et votre expert-comptable.
Chefs d'entreprise
Rémunération, dividendes, épargne salariale, préparation de la cession. Articuler patrimoine privé et professionnel plutôt que les traiter séparément.
Un doute sur le sujet à traiter en premier ?
C'est précisément l'objet du premier rendez-vous. Vous repartez avec un ordre de priorité, même si nous n'allons pas plus loin ensemble.
Le conseiller
« Mon métier consiste d'abord à vous éviter les mauvaises décisions. »
Je conseille des particuliers, des familles et des chefs d'entreprise du Sud Alsace sur l'ensemble de leurs sujets patrimoniaux. La plupart viennent me voir avec une question précise — un placement, un impôt, un projet immobilier — et découvrent qu'elle en cache trois autres.
Mon cabinet est indépendant : je ne suis rattaché à aucun réseau bancaire et je ne perçois rien d'un produit que je n'aurais pas recommandé pour de bonnes raisons. Cela me laisse la liberté de vous dire qu'un contrat existant est correct, ou qu'un projet n'est pas le bon moment.
Concrètement, vous parlez toujours à la même personne. Vous m'appelez directement, et je connais votre dossier sans avoir à le rouvrir.
- Indépendance : aucun actionnaire bancaire, aucun quota de vente à respecter.
- Transparence des frais : chaque coût vous est indiqué en euros avant décision.
- Un seul interlocuteur, celui que vous rencontrez au premier rendez-vous.
- Le droit de dire non : si votre situation ne demande rien, nous vous le disons.
Cabinet indépendant — immatriculation ORIAS n° 25006613 (www.orias.fr)
Zone d'intervention
Mulhouse, l'agglomération m2A et le Sud Alsace.
Nous vous rencontrons là où c'est le plus simple pour vous : à votre domicile, sur votre lieu de travail, dans un lieu neutre à Mulhouse, ou en visioconférence si votre agenda est serré. Le cabinet est établi au 38 Avenue Jean Lattre de Tassigny, 68000 Colmar, et les déplacements sur Mulhouse font partie du service.
Lundi au vendredi, 9h – 19h · Samedi sur rendez-vous
- Mulhouse
- Illzach
- Riedisheim
- Rixheim
- Wittenheim
- Kingersheim
- Pfastatt
- Brunstatt-Didenheim
- Habsheim
- Cernay
- Thann
- Altkirch
- et alentours
Questions fréquentes
Ce que l'on nous demande avant d'appeler.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier échange, en personne ou en visioconférence, est offert et sans engagement. Il sert à savoir si nous sommes utiles à votre situation.
Faut-il un patrimoine important pour vous consulter ?
Non. Beaucoup de personnes que nous accompagnons ont surtout des revenus corrects et des choix à faire : premier placement, arbitrage de crédit, protection de la famille. C'est souvent à ce moment que le conseil rapporte le plus.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par des honoraires de conseil et/ou par les commissions versées par les sociétés de gestion et assureurs sur les contrats souscrits. Le mode retenu et les montants vous sont indiqués par écrit avant toute décision.
Puis-je garder mes contrats actuels ?
Oui, et c'est fréquent. Nous analysons vos contrats existants avant de proposer quoi que ce soit ; quand ils sont bons, nous le disons et nous les conservons.
Travaillez-vous avec mon notaire ou mon expert-comptable ?
Volontiers. Sur les sujets de transmission ou de cession d'entreprise, nous préparons les éléments avec eux pour que les décisions soient cohérentes.
Combien de temps cela me prendra-t-il ?
Comptez deux rendez-vous d'une heure environ, puis un point annuel. Nous ne vous demandons pas de préparer un dossier avant le premier échange.
Prendre contact
Un appel de quinze minutes suffit pour commencer.
Pas de formulaire à remplir, pas de rappel automatique : vous appelez, vous parlez directement à Pierre Leboeuf. Si la ligne est occupée, laissez un message ou écrivez, la réponse arrive sous 24 heures ouvrées.
Premier rendez-vous offert · Sans engagement · Réponse sous 24 h
- Rendez-vous
- À Mulhouse et dans l'agglomération m2A, à votre domicile ou en visioconférence.
Cabinet : 38 Avenue Jean Lattre de Tassigny, 68000 Colmar - Disponibilités
- Lundi au vendredi, 9h – 19h · Samedi sur rendez-vous
- Téléphone
- 06 30 24 52 77